Финразведка пошла в Интернет

on

Александра Зегер (слева): В борьбе с киберпреступностью способны помочь представители частной интернет-индустрии - администраторы сайтов, программисты, разработчики систем сетевой безопасности.  Фото: Васенин Виктор
Александра Зегер (слева): В борьбе с киберпреступностью способны помочь представители частной интернет-индустрии — администраторы сайтов, программисты, разработчики систем сетевой безопасности. Фото: Васенин Виктор

Анонимность финансовых услуг, предлагаемых через Интернет, надо ограничивать. Об этом заявил журналистам начальник юридического управления Федеральной службы по финансовому мониторингу, сопредседатель рабочей группы ЕАГ Павел Ливадный.

Вчера в Москве начались международные консультации ведущих специалистов Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) и Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег (МАНИВЭЛ).

Как сказал, открывая дискуссию, глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин, цель двухдневного семинара — суммировать и представить в государственные органы и частный сектор программные рекомендации по борьбе с нарастающей киберпреступностью и «отмыванием денег» с помощью онлайновых денежных переводов, электронных денег и кошельков. По словам Чиханчина, специфическая информационная среда «паутины» и фантастическая скорость осуществления транзакций (перевода денег со счета на счет) создает безграничную международную среду для криминальных финансовых потоков. А их можно распознавать только всеобщими усилиями.

Российского коллегу поддер жал руководитель подразделения по борьбе с экономическими преступлениями Совета Европы Александр Зегер. «И Россия, и ее ближайшие соседи, и страны — члены ЕС находятся сегодня под прицелом киберпреступников, «отмывающих» доходы и пускающих их снова в оборот на терроризм, производство и доставку наркотиков, другие тяжкие уголовные преступления», — подчеркнул он. По его словам, «деньги в Интернете» движутся из любой точки мира и в любом направлении. Через нежелательную почту, спам, через странного рода услуги. Схем много. В итоге по одной деньги можно красть, по другой — бесконечно «наращивать». К примеру, сумма в 300 евро, которая пройдет длинную цепочку перечислений, превращается в 30-40 миллионов евро, а потом они обналичиваются. «Такие крупные системы, контролирующие миллионы компьютеров из одной точки, чтобы незаконно в них внедряться и проникать через защиту, уже представляют хорошо организованную инфраструктуру в Интернете, поддерживаются конкретными людьми, которые нам известны», — заинтриговал Зегер. На вопрос корреспондента «РГ», не назрела ли в таком случае необходимость среди международного сообщества сформировать «черные списки лиц», подозреваемых в «отмывании денег» через Интернет, Зегер тем не менее ответил отрицательно.

«Чтобы опубликовать такие списки, требуются железные доказательства», — сказал он. Выход, по его мнению, в сотрудничестве с ассоциациями, которые борются с киберпреступностью, подозрительными доменами, поставщиками интернет-услуг.

Между тем проблему, которую он затронул в беседе с журналистами, подробно изложили в ноябрьском отчете о сетевой безопасности специалисты одной из крупнейших американских лабораторий, имеющих представительство в России. Они предупредили российских пользователей Сети о повышении активности атаки вируса, рассчитанной на так называемых «денежных мулов» (money mule). Как поясняют эксперты, денежные мулы — это люди, которые соглашаются выступать финансовыми посредниками, открывать и использовать свои банковские счета для перевода денег со счетов пострадавших на счета киберпреступников. Обычно «мулов» используют втемную, и, как правило, ими становятся люди, которые ищут работу. Объявления, с помощью которых злоумышленники нанимают посредников-соучастников, содержат предложение таких вакансий, как «агент по процессингу платежей», «агент по переводу денег» или «административный представитель». За услугу по использованию своего банковского счета «денежный мул» получает вознаграждение в виде процента от суммы перевода. В отчете подчеркивается, что «мулы» особо активно используются в посткризисном 2010 году для реализации компьютерных преступлений, в том числе «отмывания» денег.

По словам Александра Зегера, в борьбе с всеобщим злом способны помочь усилия не только финансовых разведок, но и представителей частной интернет-индустрии — администраторов, регистрирующих провайдеров, программистов, разработчиков систем сетевой безопасности. «Самая важная для нас информация создается именно внутри частного сектора», — добавил Александр Зегер.

При этом профессиональные борцы с «грязными» деньгами признают сложность задачи. С одной стороны, Интернет — это зона всеобщей свободы и анонимности. С другой — вся «антиотмывочная» система, как в России, так и в мире, сегодня выстроена на идентификации клиентов. Подозрительные платежи, сверх установленных законами сумм, которые перечисляют граждане с обязательным предоставлением паспортов, фиксируются банкирами, страховщиками, ювелирами, риелторами, нотариусами и еще десятком уполномоченных на то организаций, чтобы затем отправиться «на анализ» в национальные финансовые разведки. Взять под контроль Интернет по такому образу и подобию крайне сложно. Но, похоже, сегодня все идет к тому. А поэтому надо писать под это новые законы. Кстати, один из таких законопроектов «О национальной платежной системе», по словам Павла Ливадного, в ближайшее время будет рассмотрен в Госдуме. И его нормы «радуют» российских финразведчиков. В частности та, по которой под особый контроль попадут кредитные организации. По мнению Ливадного, необходимо будет законодательно ввести и ограничения эмитентов электронных денег, а все высокорискованные финансовые транзакции, которые проходят через Интернет, «привязать» к банковским счетам клиентов. Среди высокорискованных операций он отметил благотворительные взносы и платежи за туристические путевки. «Любой вид операций в любой момент может стать высокорисковым, так как преступный мир очень активен», — сказал Ливадный.

Google Buzz Vkontakte Facebook Twitter Google Bookmarks Digg Закладки Yandex Zakladok.net Reddit delicious БобрДобр.ru Memori.ru МоёМесто.ru

Добавить комментарий