Бизнес-разведчики готовы помочь банкам соблюдать антиотмывочное законодательство

on
В январе следующего года российские банки столкнутся с радикальным ужесточением контроля за соблюдением антиотмывочного законодательства. Им придется выявлять, какие реальные владельцы стоят за той или иной компанией-клиентом. За одно и то же нарушение банки смогут наказывать ЦБ, Росфинмониторинг и ФСФР, а штрафы (максимальный размер которых вырастет вдвое) придется платить не только банку и его руководителю, но и менеджерам среднего звена, - сообщает "Коммерсант". В банках опасаются, что это прибавит им головной боли. В первую очередь, вырастут траты, поскольку им придется усилить кадровую и программную составляющие процесса финансового мониторинга. Такая работа требует участия квалифицированных специалистов, способных за короткие сроки узнать: достоверна ли информация о компаниях-клиентах, кто ими руководит, нет ли их в российских и международных черных списках и стоп и бан-листах. Чтобы собрать все это, нужны надежные источники информации. Это не только базы данных, в которых могут оказаться недобросовестные клиенты, но и информация из правоохранительных органов, а иногда и из-за рубежа, где у компаний могут быть свои бизнес-активы. За границей подобной работой занимаются частные разведывательные агентства, которые на аутсорсе у государственных и частных структур проводят серьезные исследования о надежности контрагентов. В России к этому пока не пришли, потому что многие банки сами "грешны" и периодически лишаются лицензий за отмывание преступных доходов через кредитование и рынок ценных бумаг. Однако те финансовые структуры, которые дорожат своей репутацией и хотят остаться на профрынке, вполне могут себе позволить не содержать целый штат специалистов, а сотрудничать с частными разведывательными агентствами. Российский рынок деловой разведки небольшой - здесь сейчас от силы 10 крупных игроков, которые могут стать подспорьем для российских банков в деле соблюдения антиотмывочного законодательства. Так, например, российское разведывательное бюро"Р-Техно" - на рынке бизнес-разведки уже 7 лет. По словам его главы Романа Ромачева, оно накопило колоссальный опыт проверки достоверности информации о компаниях и их первых лицах. В частности, ему неоднократно удавалось установить истинного владельца бизнеса путем аффилированных связей. В своей работе агентство использует множество различных способов проверки, - по российским и международным черным спискам, бан и стоп-листам, и по другим базам, включающим в себя не менее 27 тыс. файлов. У "Р-Техно" есть международная сеть представительств в России, Европе и Латинской Америке, через которые можно узнать о зарубежных активах клиентов, интересующих банки на предмет отмывания денег. Учитывая, что банки могут лишиться лицензий из-за сотрудничества с сомнительными компаниями, бизнес-разведчики могут не только сохранить их репутацию, но и сделать более защищенными в вопросах предоставления услуг клиентам. Источник: http://www.rb.ru/users/article.php?ID=43807
Google Buzz Vkontakte Facebook Twitter Google Bookmarks Digg Закладки Yandex Zakladok.net Reddit delicious БобрДобр.ru Memori.ru МоёМесто.ru

Добавить комментарий